Provenir AI: optimizando la toma de decisiones de riesgo en los servicios financieros

Provenir, líder mundial en software de toma de decisiones de riesgo impulsado por la Inteligencia Artificial (IA) para el sector Fintech, presenta hoy Provenir AI, solución que ofrece a las instituciones financieras la capacidad de la IA para tomar mejores decisiones de riesgo y con mayor rapidez, mientras se eliminan los obstáculos de entrada, a través de un enfoque sin código.

Un estudio reciente, revela que sólo el 21% de los encuestados de servicios financieros comienzan a ver el retorno de su inversión en iniciativas tecnológicas al cabo de 120 días. José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para América Latina, señala: “Si bien la Inteligencia Artificial ofrece la oportunidad para mejorar radicalmente la toma de decisiones crediticias, muchos se ven enfrentados a los plazos para obtener el valor que tienen las iniciativas de IA”.

Provenir reduce los costos, la complejidad, los recursos necesarios y el tiempo de comercialización de la IA, con modelos adaptados y capacitados para la toma de decisiones sobre el riesgo a lo largo del ciclo de vida del cliente, incluido la orquestación de la prevención de fraude e inclusión financiera. A continuación, cinco retos de la industria que resuelve la solución Provenir AI: 

1. Costo: El modelo de software como servicio (SaaS) reduce el coste de entrada sin gastos iniciales de desarrollo. 

2. Rentabilidad: Los modelos y conjuntos de datos creados específicamente para casos puntuales de toma de decisiones sobre el riesgo permiten implementaciones de 60 a 90 días para una mayor rentabilidad.

3. Transparencia: La plena capacidad de comprensión de la IA proporciona transparencia sobre el "por qué" y el "cómo" se toman las decisiones.

4. Precisión: El reentrenamiento del modelo en vivo, que elimina el tiempo de inactividad, permite mejorar de forma continua su precisión en la toma de decisiones.

5. Simplicidad: Los modelos de aprendizaje automático (Machine Learning) facilitan las operaciones de prevención de fraude e inclusión financiera a lo largo del ciclo de vida del cliente.

Además, Provenir AI tiene la ventaja de contar con el Provenir Marketplace, para mitigar el sesgo del modelo con la diversidad de datos. Gracias a su acceso a más de 535 combinaciones de países/datos/socios, a través de una API única, el Marketplace de Provenir ofrece un acceso preconfigurado a los datos requeridos y análisis necesarios para tomar decisiones de riesgo integrales.  

Entre las organizaciones que buscan emplear enfoques de IA basados en datos para obtener una ventaja competitiva se encuentra la compañía de finanzas personales digitales SoFi. Uno de los pilares fundamentales de la empresa es iterar, aprender e innovar, adoptando decisiones basadas en datos. “La IA y el aprendizaje automático forman parte del conjunto de herramientas modernas que las organizaciones de servicios financieros necesitan para crear y perfeccionar modelos predictivos, con el fin de ofrecer altos niveles de respuesta y una mejor experiencia al consumidor”, dijo Adam Colclasure, Director Senior de Infraestructura de Riesgos de SoFi.

“Provenir AI impulsa la rapidez en la innovación mediante el apoyo de una estrategia de préstamos, que ofrece los mejores rendimientos en cuanto a satisfacción del cliente e ingresos, por medio de: perspectivas de mayor profundidad, la optimización continua y la toma de decisiones sobre riesgos más inteligentes y precisos”, explica José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para América Latina, quien agrega: “La IA descubre relaciones en los datos que el sistema tradicional de toma de decisiones es incapaz de encontrar, capacitando a las instituciones financieras para optimizar su cartera, apoyar una mayor personalización en la oferta de productos, para mejorar la ventaja competitiva, elevar la prevención del fraude y la inclusión financiera”.  

Provenir AI es un elemento clave en el enfoque de la compañía, usada para una toma de decisiones de riesgo más inteligente alimentada por los datos e impulsada por inteligencia artificial. Provenir está integrando una potente toma de decisiones con IA en el núcleo del procesamiento de los servicios financieros posibilitando el acceso universal a la información —motor por excelencia del modelado de datos— y los medios para operacionalizar fácilmente los resultados de la toma de decisiones. 

Todo ello permite una mayor agilidad en la evaluación de riesgos al instante, a gran escala y con mayor velocidad. Las Fintechs eligen la plataforma para acelerar el lanzamiento de productos “Compre ahora, pague después”, préstamos para pequeñas y medianas empresas, financiamiento automotriz y más.

“Gracias a la combinación única que ofrece el acceso universal a los datos, a la Inteligencia Artificial simplificada y a la tecnología de toma de decisiones de primer nivel, Provenir AI proporciona un ecosistema de riesgo cohesivo que permite tomar decisiones más estratégicas a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, con datos diversos para obtener información más detallada, decisiones auto-optimizadas y un ciclo de retroalimentación continuo para mejorar constantemente”, concluye José Luis Vargas.

Con una plataforma unificada para la incorporación e integración de datos, el modelado predictivo de IA y la toma de decisiones, Provenir elimina los enfoques aislados y los problemas de gobernanza en los modelos. Para saber más sobre la plataforma de toma de decisiones, visite www.provenir.com/es/.